04.10.2023

Как пополнить расчётный счёт ИП или ООО

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как пополнить расчётный счёт ИП или ООО». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Содержание

1. Где и как можно оплатить налоги ИП?

2. Стандартный порядок подключения к РКО

3. Плюсы и минусы регистрации ИП в Альфа-Банке

4. Бухгалтерия от Альфа банка: что это?

5. Основные преимущества Альфа Банка для бизнеса

6. Плюсы и минусы Альфа-Бухгалтерии

7. Тарифы и условия расчетно-кассового обслуживания

8. Дополнительные услуги

9. Обслуживание ИП в Альфа банке

10. Открыть расчетный счет для ИП

11. Преимущества и недостатки РКО для ИП

Когда ИП принимает на работу первого сотрудника, предприниматель превращается в налогового агента по уплате НДФЛ. Другими словами, с этого времени ИП должен рассчитать, удержать и оплатить подоходный налог. К тому же, теперь на нем месячные, квартальные и годовые отчеты по этому направлению, а также перечисление страховых взносов в соответствующие фонды.

Где и как можно оплатить налоги ИП?

Оплатить все налоги ИП может через территориальные органы ФНС, за исключением страхования от травматизма, которая оплачивается через Фонд социального страхования.

Существует несколько возможностей оплатить все взносы:

оформить бумажную квитанцию. Для этого нужно получить в налоговой и заполнить бланк, в котором будут указаны реквизиты налогополучателя. Так обычно оплачивают ИП без расчетного счета. Ведь квитанция — аналог платежного поручения;
через личный счет ИП или с карты. Так можно заплатить через интернет или мобильное приложение. Но, оформляя платежку, легко ошибиться и отправить деньги не на тот счет;
из Личного кабинета налогоплательщика на сайте ФНС. Здесь нужно создать платежное поручение и самостоятельно оплатить налоги;
онлайн. На сайте ФНС создать платежку. Оплатить налоги через представленные здесь банки или сервис «Госуслуги».

Если говорить об интернет-оплате, то данная форма фискальных отношений переживает бурное развитие. Сервисов по онлайн-оплате самых различных сборов в госбюджет появляется всё больше. Главное — не ошибиться в выборе. А для этого следует пользоваться только теми из них, которые проверены ФНС.

Смотрите также: «Страхование (защита) банковских карт Сбербанка»

«Альфа-Банк» оказывает весь спектр финансовых услуг, направленный на максимальное удовлетворение потребностей физических и юридических лиц. Ежегодно возможности, открывающиеся перед пользователями банковских продуктов кредитного учреждения, увеличивают свои количественные и качественные показатели. На сегодняшний день клиентам банка доступны различные инструменты, с помощью которых они в удобное для себя время могут уплатить налоги без переплат и длительных ожиданий. Имеющиеся методы осуществления платежей рассчитаны на все категории граждан, а значит найти вариант, который подойдет именно вам, не составит труда.

Стандартный порядок подключения к РКО

Если вариант удаленного подключения не подходит, всегда можно воспользоваться стандартной процедурой. Желательно также предварительно изучить тарифы для юридических лиц Альфа Банка, а уже после посещать его офис для оформления

Порядок получения услуги:

Изучите тарифы РКО и узнайте, какие документы нужны для открытия счета. Информацию можно получить в офисе у консультанта, на сайте банка или по телефону горячей линии.
Соберите комплект требуемой документации, посетите офис Альфа Банка, где есть зоны обслуживания юрлиц.
Передайте документы на проверку. Если все в порядке, вас пригласят в офис повторно на подписание договора.

До 1 декабря нужно успеть оплатить налог на недвижимость, землю и автомобиль. Это можно сделать онлайн и без комиссии и даже получить кэшбэк. Объясняем, как физическим лицам выгоднее всего платить имущественный налог.

Плюсы и минусы регистрации ИП в Альфа-Банке

Плюсы:

Эквайринг (предоставляется банком бесплатно);
Есть возможность выбрать вид терминала: с отдельным PIN-падом; без PIN-пада;
Альфа-Банк выдает именную бизнес-карту, где будут находиться средства, полученные предпринимателем от покупателей или клиентов (обслуживание карты бесплатно).
Удобный интернет-банк, где можно отслеживать доходы и расходы, онлайн-чат, есть телефоны горячей линии.
Снятие наличных в любых банкоматах и переводы на другие счета (карты) без комиссии (до 1,5 млн/мес. в зависимости от тарифа).

Минусы:

Обслуживание;
Некачественный терминал;
Регулярное изменение тарифов;
Проблемы с оплатой из приложения по QR-коду;
При подключенном тарифе «Просто 1%» по факту снимается 2% (1% комиссия Альфа-Банку + 1% комиссия за эквайринг + 990 руб., если ваш оборот по терминалу менее 200 тыс. руб./мес.).

Бухгалтерия от Альфа банка: что это?

Помимо стандартного открытия расчётного счёта и его обслуживания, Альфа банк для ООО или ИП предлагает услугу бухгалтерского учёта. В комплексе эти услуги дают юридическим лицам несколько преимуществ:

Доступ в интернет банкинг и возможность совершать операции удалённо.
Подключение эквайринга. Установка и аренда терминалов без дополнительных затрат.
Онлайн-бухгалтерия. Отчетность подготавливается автоматически, а для формирования и отправки налогов и взносов достаточно нескольких секунд.
Защита от рисков по ФЗ №115 об отмывании денег, который предупреждает от неожиданных блокировок и закрытии счетов.

Основные преимущества Альфа Банка для бизнеса

Работа с бизнесом — ключевое направление деятельности Альфа Банка, поэтому он делает все возможное, чтобы клиенты получали качественные и удобные услуги. Он постоянно внедряет новые технологии, модернизирует продукты, разрабатывает более удобные формы обслуживания.

Чем привлекательно открытие расчетного счета в Альфа Банке:

банк разработал широкую линейку тарифов, в которую входят 5 пакетов услуг для малого бизнеса. Среди них есть тариф, где клиент просто платит 1% за поступление денег на счет, а все остальное предоставляется ему бесплатно;
здесь можно открыть специальный счет и принимать участие в тендерах, обслуживать государственные контракты;
возможность бесплатного ведения бухгалтерии в онлайн-банке для бизнеса;
выпуск бизнес-карты с подключенной кредитной линией и бесплатным обслуживанием — уникальное предложение на рынке, которое есть только в Альфа Банке;
огромная сеть офисов и банкоматов, что обеспечивает удобство обслуживания в части пополнения расчетного счета и его обналичивания;
бесплатный сервис помощи в регистрации ООО и ИП. Банк за 15 минут удаленно подготовит все необходимые документы для регистрации бизнеса;
выгодные условия эквайринга с возможностью пользования терминалами бесплатно;
подарки от партнеров: юридических и бухгалтерских фирм, конструкторов сайтов, специалистов по тендерам, компаний по созданию и сопровождению сайтов, рекламных компаний и пр.;
возможность реализации товаров в кредит от Альфа Банка на своих торговых точках, включая онлайн-магазины.

Большинство клиентов, которые пользовались продуктом Альфа банка, оставляют отзывы в интернете. Вашему вниманию несколько отзывов предпринимателей.

Отзывы:

Открыл счет для ведения бизнеса, поскольку офис банка находится в двух шагах от офиса. Особенно радует услуга «онлайн-бухгалтерия», поскольку я работаю один и делать отчеты крайне сложно. Банк не только помогает все быстро составить, но и отправить. Большое спасибо за возможность избежать бумажной волокиты и заниматься развитием собственного дела.
Решила продавать товары ручной работы и открыла ИП. Счет решила открыть в Альфа банке, поскольку посоветовали друзья. Как новичок взяла тариф без годового обслуживания, что очень удобно. Плачу банку только 1% за все поступления. Безумно рада, что есть такие тарифы для новичков, которые позволяют не переплачивать в начале своей карьеры, когда денег нет от продаж несколько месяцев. Также спасибо консультантам, которые так хорошо все объясняют, что не остается вопросов. Буду в дальнейшем пользоваться только продуктами этого банка и всем советую.

Подводя итог, можно отметить, что услугами Альфа банка сегодня пользуются многие предприниматели. Такая популярность объясняется наличием выгодных программ, квалифицированным обслуживанием и дополнительными возможностями, которые доступны каждому. Благодаря программам финансовой компании вести собственный бизнес не только просто, но и выгодно. Приятные бонусы, в виде процентов на остаток и кредиты на открытие бизнеса по льготной ставке – то, что необходимо многим.

Плюсы и минусы Альфа-Бухгалтерии

Банк – не единственный, который предоставляет возможность воспользоваться облачными приложениями. Сбербанк, Тинькофф и Точка (Открытие) предоставляют клиентам аналогичную услугу. Однако по сравнению с другими система от Альфа банка имеет следующие преимущества:

услуга предоставляется бесплатно;
она интегрирована с другими сервисами для бизнеса;
больший перечень предоставляемых услуг (расчет налогов и страховых взносов, подготовка налоговой декларации, напоминание об уплате, формирование платёжек и др.);
возможность менять налоговую ставку.

Однако у сервиса банка есть определённые недостатки:

функционал подходит только для индивидуальных предпринимателей, работающих по «упрощенке», у которых нет сотрудников и валютных счетов;
налоговую декларацию нельзя отправить удалённо;
для подключения сервиса необходимо открыть расчетный счет в банке.

Тарифы и условия расчетно-кассового обслуживания

Открытие счета по всем тарифам бесплатно. Ниже приводим информацию о том, сколько стоит ведение и цены на банковские операции по каждому тарифному плану.

Условия	Тарифы
Просто 1%	Удачный выбор	ВЭД+	Лучший старт	Все, что надо
Кому подходит	Компания с небольшими оборотами	Фирма проводит много платежей	Для работы с зарубежными партнерами	Для начинающего бизнеса	Для компаний с активной финансовой деятельностью
Стоимость обслуживания	1% от поступлений	1690 р./мес, 2 первых месяца – 0 р. при оплате за год	3690 р./мес 2 первых месяца – 0 р. при оплате за год	490 р./мес.	9900 р./мес
Платежи партнерам в другие банки	0 р.	0 р. — первых 10 платежей, далее — по 25 р. за платеж	0 р. — первых 15 платежей, потом 25 р./шт.	0 — 3 платежа, далее 50 р.	бесплатно и без ограничений
Обслуживание Альфа-Бизнес	6 мес — бесплатно, потом 199 р./мес.	0 — первый год, потом — 299 р./мес.	6 мес — бесплатно, потом 299 р./мес.	299 р./мес
Комиссия за внесение наличных	1%	0 — до 500 тыс. р. 0,2%- свыше 500000	0 — до 1 млн. р. 0,1%- свыше 500000	0,2%, min — 250 р.	0 — до 500 тыс. р./мес, далее от 3%
Переводы на личный счет	0 р. — до 6 млн. р./мес.	0 — до 150 тыс.р. в мес.	0 — до 300 тыс. р.
Снятие наличных	0 р.	1,5% от суммы, 159 р. минимум, до 500000 р./мес	0,75% от суммы, 180 р. минимум, до 300 тыс. р./мес	от 2% от суммы	0 — до 2 млн. р.

1. Обязательно оформляйте договор с физическим лицом по оказанию услуги или выполнению работ, или приобретению чего-либо.

2. Если вам оказывает услуги физическое лицо, вы становитесь налоговым агентом. Помните, что при выплате вознаграждения вам необходимо удержать НДФЛ и уплатить его в бюджет не позднее следующего дня.

3. Если вы оплачиваете товары/услуги физического лица наличными, оформляйте документы правильно: в документах по выдаче средств должны быть указаны данные получателя денег – физического лица, в том числе и его паспортные данные.

4. Если вы приобретаете какой-либо товар у физического лица, обязательно проверьте входит ли эта операция в перечень доходов, не подлежащих налогообложению*. Если для подтверждения этого необходимы документы от физического лица, попросите их и сделайте копии для вашей отчетности.

5. Если у вас есть вопросы по оформлению сделки, обратитесь к опытному бухгалтеру.

*Налоговый кодекс РФ ст.226, ст.217.

Стоимость обслуживания ИП-фрилансера 2019 — 11 место (4 900 р./год)
Стоимость обслуживания торговой точки (ИП) 2019 — 11 место (90 682 р./год)
Стоимость обслуживания компании B2B 2019 — 4 место (18 608 р./год)
Стоимость обслуживания сервисной компании 2019 — 6 место (61 396 р./год)
Стоимость обслуживания оптовой компании 2019 — 7 место (214 856 р./год)
Forbes: надёжные российские банки с рейтингом BBB- и BB+ (Fitch) 2019 — 25 место
Лучшие интернет-банки для микро-бизнеса 2018 — 8 место
Лучшие интернет-банки для торгово-сервисных предприятий 2018 — 6 место
Рейтинг эффективности интернет-банков для компаний, ведущих ВЭД 2018 — 7 место
Стоимость обслуживания ИП-фрилансера 2018 — 10 место (5 880 р./год)
Стоимость обслуживания торговой точки (ИП) 2018 — 7 место (15 576 р./год)
Стоимость обслуживания компании B2B 2018 — 5 место (21 868 р./год)
Стоимость обслуживания компании B2С 2018 — 8 место (158 376 р./год)
Стоимость обслуживания розничного магазина 2018 — 11 место (846 625 р./год)
Рейтинг эффективности мобильных банков для ИП (iPhone) 2017 — 4 место
Рейтинг эффективности мобильных банков для ИП (Android) — 5 место
Рейтинг эффективности мобильных банков для руководителей компаний (iPhone) — 5 место
Рейтинг эффективности мобильных банков для руководителей компаний (Android) — 5 место
Клиентский опыт при открытии расчетного счета 2017 — 2 место
Рейтинг эффективности интернет-банков для микро-бизнеса 2017 — 4 место
Рейтинг эффективности интернет-банков для торгово-сервисных предприятий 2017 — 10 место
Рейтинг эффективности интернет-банков для компаний, ведущих ВЭД 2017 — 6 место
Рейтинг стоимости банковского обслуживания предпринимателей-фрилансеров в Москве 2017 — 8 место
Рейтинг стоимости банковского обслуживания в Москве компаний, оказывающих услуги юридическим лицам — 9 место
Рейтинг стоимости банковского обслуживания в Москве компаний, оказывающих услуги физическим лицам 2017 — 8 место
Рейтинг стоимости банковского обслуживания розничных магазинов в Москве 2017 — 10 место
Зарплатный проект 2017 — 9 место
Рейтинг эффективности мобильных банков для бизнеса для iPhone 2016 — 3 место
Рейтинг эффективности мобильных банков для бизнеса для смартфонов Android 2016 — 3 место

Дополнительные услуги

КредитыКредит на бизнес-цели под 14,5-17% на сумму от 300 тыс. до 10 млн. р. на 1,5 или 2 года без залога с поручительством Овердрафт300 тыс. р. — 15 млн. р. под 13,5-16,5% с поручителями без залога Зарплатный проектОткрытие проекта, выпуск карт, перечисление зарплат, годовое обслуживание — 0 р. Корпоративные картыКорпоративная карта выпуск и обслуживание от 0 р. в зависимости от выбранного тарифа по расчетному счету (по тарифу «Просто 1 % — выпуск и обслуживание 0 р., по остальным выпуск первой карты 0 р., последующие 199 р., обслуживание первые 12 месяцев бесплатно, далее 299 р./мес.) ДепозитыДепозит 50 тыс. р. — 2 млн. р., срок вклада — от 3 до 18 мес. (может быть увеличен до 36 мес.). Cash-картаВыпуск 1 карты 0 р. (следующие по 199 р.), обслуживание от 0 р. Помощь в регистрации бизнесаПодготовка документов для регистрации ИП/ООО БухгалтерияБесплатно для ИП на УСН «Доходы» (1-6%) без сотрудников, кассы, эквайринга, торгового сбора и счетов в иностранной валюте.

Обслуживание ИП в Альфа банке

После открытия расчетного счета в Альфа-Банке тарифы на РКО для каждого ИП будут устанавливаться в индивидуальном порядке. Роль здесь будет играть объем совершаемых операций, с какими документами будут производиться операции и многое другое. Но, несмотря на все факторы, в банке по тарифам предусмотрен как минимум, так и максимум.

В Альфа-Банке вам будет доступно:

Обслуживание оформленного р/с в разной валюте;
Открытие банковского счета в желаемой валюте;
Проводить переводы по платежным поручениям;
Получение денежных средств в желаемой валюте;
Обслуживание по таким системам как «Альфа-Клиент On-line» и «Альфа-Бизнес Онлайн»;
Осуществление пересчета и приема денежных средств в любой валюте.

Открыть расчетный счет для ИП

Открыть ИП в Альфа-банк можно непосредственно в отделении или через интернет-сайт. Вне зависимости от выбранного способа человек должен предоставить определенный пакет бумаг:

Документ, который подтверждает личность потенциального клиента РКО.
Если деятельность подлежит обязательному лицензированию, то следует предоставить лицензию или патент.
Заявление по определенному образцу.
Специальная бумага с примерами подписей и оттиска печати. Она должна быть заверена у нотариуса или клиент может заверить ее в отделении банка (заверение первой карточки бесплатно, стоимость услуги за 2-ю и последующие карточки зависит от выбранного тарифа).
Подтверждение о дополнении к соглашению на РКО в кредитно-финансовой организации.
Выписка из Единого государственного реестра ИП.
Анкета, в которой заполнены все сведения.
Сведения о выгодоприобретателях.

Стоит отметить, что банковское учреждение имеет законное право затребовать дополнительные документы для принятия итогового решения. Если при открытии участвует представитель индивидуального предпринимателя, то ему также положено собрать ряд бумаг. Потребуется удостоверение личности человека и заверенная доверенность на распоряжение материальными средствами.

Преимущества и недостатки РКО для ИП

Финансовое сопровождение имеет следующие положительные стороны:

При подключении к счету предусмотренной «налоговой копилки» можно получить до 3% годовых на остаток по р/с.
Можно использовать для оплаты карты линейки Альфа-cash.
Предоставляются хорошие условия для сотрудничества с крупными платформами: ЯндексДирект, Google, amoCRM и программы для социальных сетей.
Клиенты имеют доступ ко всем сведениям круглосуточно через интернет-банкинг и мобильное приложение.
Заявка рассматривается довольно быстро, что подтверждается отзывами клиентов.
При необходимости специалисты банка помогут подобрать индивидуальный план финансового сопровождения с учетом специфики бизнеса.
Можно получить консультацию персонального менеджера, который поможет справиться с возникшими трудностями.

Благодаря этому многие сделали выбор в пользу Альфа-банка для создания расчетного счета для ИП. Недостатки услуги выделить сложно, так как это одна из немногих организаций, которая предлагает оформить все бесплатно.